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建立期的理財任務(wù)是盡可能多的儲備資產(chǎn)、積累財富
退休期的主要理財任務(wù)是妥善管理好積累的財富,積極調(diào)整投資組合,降投資風(fēng)險
維持期是個人和家庭進行財務(wù)規(guī)劃的關(guān)鍵期,財務(wù)投資是多元組合投資為子女準(zhǔn)備教育費用、為父母準(zhǔn)備贍養(yǎng)費用,以及為自己退休準(zhǔn)備養(yǎng)老費用。
探索期是以個人家庭生活為重心,是個人財務(wù)的建立與形成期
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