浙江麗水市縉云縣內審多舉措加強住房公積金風險防控

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來源: 中國內部審計師協(xié)會編輯： 2013/10/09 14:57:18　字體：大小

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為加強住房公積金管理、保障基金運作安全，今年以來，縉云縣公積金管理中心借助內審力量，建立健全風險防范和監(jiān)督機制，通過一系列內審防控措施，將基金風險降到至低。

一是防控制度風險。重點圍繞業(yè)務規(guī)范、內部控制和風險管理，組織梳理各項業(yè)務流程和制度，建立多項關于內審防控風險的制度和措施。結合公積金貸款業(yè)務自身的特點，制定具體的操作規(guī)程和實施細則，以規(guī)范貸款的發(fā)放、管理、控制、收回程序，有效增強了內部控制制度的可執(zhí)行性。

二是防控決策風險。中心內審嚴格按照各項公積金管理辦法對重大事項集體決策、貸款審批決定、資金運用審批過程進行監(jiān)督，切實防范領導干部的決策風險，確?；鸬陌踩?。

三是防控貸款風險。為有效防控因貸款業(yè)務數額大、期限長而產生的壞賬風險，中心內部建立多項防控貸款風險的措施：加強日常貸款業(yè)務管理，提高經辦人員的自律意識和責任意識，建立完善的審核機制、內控機制，加強貸款臺賬及檔案資料的登錄和整理，實行規(guī)范化、制度化、科學化的管理；實行風險清收責任制，對已辦理的貸款加強貸后的管理和催收，對逾期貸款及時催收，每年的貸款逾期率控制在浙江省考核指標0.03‰以下，保持了貸款資產的持續(xù)優(yōu)質管理。

四是防控網絡風險。全面實行網絡管理，推行內審電子化實時監(jiān)控，優(yōu)化業(yè)務流程，建立歸集、信貸、財務核心業(yè)務信息系統(tǒng)，強化復核、授權機制，加強對網絡風險的控制。同時開通個人公積金余額電話查詢和網上自助查詢，強化了個人對公積金業(yè)務的監(jiān)管。

五是防控主觀風險。對內審人員及干部職工開展述職述廉和民主評議，增強廉政風險防范意識，查找自身廉政風險，不斷規(guī)范權力運行，思想道德風險和管理風險，堅決防止挪用、貪污、騙取住房公積金行為發(fā)生。

同時建立內部稽查審計制度，定期開展內部評審活動，每年接受審計部門審計和本市各縣的交叉檢查，嚴格監(jiān)督檢查內控體系的運轉情況，及時采取措施加強對高風險點和新風險點的控制，不斷排除風險隱患，彌補制度、機制上的漏洞和缺陷，隨時化解公積金管理機構風險。