為了加強證券公司證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的監(jiān)管，規(guī)范證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動，保護投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》等法律法規(guī)，制定本規(guī)定：

　　一、證券公司應(yīng)當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理制度，對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突，切實履行反洗錢義務(wù)，防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為。

　　二、證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當客觀說明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責、范圍等情況，不得提供虛假、誤導(dǎo)性信息，不得采取不正當競爭手段開展業(yè)務(wù)，不得誘導(dǎo)無投資意愿或者無風險承受能力的投資者參與證券交易活動。

　　三、證券公司應(yīng)當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶管理與客戶服務(wù)制度，加強投資者教育，保護客戶合法權(quán)益。

　?。ㄒ唬┙⒔∪蛻糍~戶管理制度。證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應(yīng)當為客戶開立資金賬戶，代理證券登記結(jié)算機構(gòu)為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶，并按規(guī)定辦理客戶交易結(jié)算資金（以下簡稱客戶資金）存管手續(xù)?？蛻舻馁Y金賬戶應(yīng)當在證券營業(yè)部現(xiàn)場開立，證券賬戶應(yīng)當在證券營業(yè)部或者證券登記結(jié)算機構(gòu)現(xiàn)場開立，法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定的從其規(guī)定。

　　證券公司應(yīng)當充分了解客戶情況，在客戶開戶時，對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。發(fā)現(xiàn)客戶身份存疑的，應(yīng)當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內(nèi)的護照或者戶籍所在地公安機關(guān)出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料，無法證實的，應(yīng)當拒絕為客戶開立賬戶。

　　證券公司不得違反規(guī)定限制客戶終止交易代理關(guān)系、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)?？蛻羯暾堔D(zhuǎn)托管、撤銷指定交易和銷戶的，應(yīng)當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)）后的兩個交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

　?。ǘ┙⒔∪蛻暨m當性管理制度，為客戶提供適當?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。證券公司應(yīng)當根據(jù)客戶財務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)當以書面或者電子方式記載、留存。

　　證券公司應(yīng)當事先明確告知客戶所提供服務(wù)或者銷售產(chǎn)品的風險特征，按照規(guī)定程序，提供與客戶風險承受能力相適應(yīng)的服務(wù)或產(chǎn)品，服務(wù)或產(chǎn)品風險特征及告知情況應(yīng)當以書面或者電子方式記載、留存。證券公司認為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的，應(yīng)當將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項服務(wù)或產(chǎn)品。證券公司的提示和客戶的選擇應(yīng)當以書面或者電子方式記載、留存。

　?。ㄈ┙⒔∪蛻艚灰装踩O(jiān)控制度，保護客戶資產(chǎn)安全。證券公司應(yīng)當配合監(jiān)管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監(jiān)督、控制、調(diào)查，根據(jù)監(jiān)管部門及證券交易所要求，及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關(guān)交易情況說明。發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常交易行為疑點時，應(yīng)當及時通知客戶并核實確認、留存證據(jù)；基本確認盜買盜賣等異常交易行為的，應(yīng)當立即采取措施控制資產(chǎn)，并協(xié)助客戶向公安機關(guān)報案。

　　證券公司應(yīng)當要求客戶在開立資金賬戶時自行設(shè)置密碼，提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度，并在證券營業(yè)部經(jīng)營場所、公司網(wǎng)站、網(wǎng)上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

　　證券公司應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、證監(jiān)會的規(guī)定及合同約定，以信函、電子郵件、手機短信、網(wǎng)上查詢或者與客戶約定的其他方式，保證客戶至少在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

　?。ㄋ模┙⒔∪蛻艋卦L制度，及時發(fā)現(xiàn)并糾正不規(guī)范行為。證券公司應(yīng)當統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應(yīng)當在1個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應(yīng)當不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%，回訪內(nèi)容應(yīng)當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權(quán)委托行為等情況?？蛻艋卦L應(yīng)當留痕，相關(guān)資料應(yīng)當保存不少于3年。

　?。ㄎ澹┙⒔∪蛻敉对V處理制度，妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛。證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當在公司網(wǎng)站及營業(yè)場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱，保證投訴電話至少在營業(yè)時間內(nèi)有人值守。證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于3年。每年4月底前，證券公司和證券營業(yè)部應(yīng)當匯總上一年度證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)投訴及處理情況，分別報證券公司住所地及證券營業(yè)部所在地證監(jiān)局備案。

　?。┙⒔∪蛻糍Y料管理制度，保證客戶資料安全完整。證券公司應(yīng)當為每個客戶單獨建立紙質(zhì)或者電子檔案，客戶檔案應(yīng)當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯(lián)系方式、客戶和代理人的身份證明文件復(fù)印件、證券賬戶卡復(fù)印件、證券交易委托代理協(xié)議、客戶資金存管協(xié)議、授權(quán)委托書、風險揭示書及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。證券公司應(yīng)當妥善保管客戶檔案和資料，為客戶保密。

　　四、證券公司應(yīng)當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員管理和科學(xué)合理的績效考核制度，規(guī)范證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員行為。

　?。ㄒ唬氖录夹g(shù)、風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動；營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)；技術(shù)人員不得承擔風險監(jiān)控及合規(guī)管理職責。

　　（二）與客戶權(quán)益變動相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，應(yīng)當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關(guān)系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)應(yīng)當一人操作、一人復(fù)核，復(fù)核應(yīng)當留痕。涉及限制客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應(yīng)關(guān)系、客戶賬戶資產(chǎn)變動記錄的差錯確認與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務(wù)操作，應(yīng)當事先審批，事后復(fù)核，審批及復(fù)核均應(yīng)留痕。

　?。ㄈ┳C券公司應(yīng)當以提供網(wǎng)上查詢、書面查詢或者在營業(yè)場所公示等方式，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀人證書編號等信息。

　　（四）證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員的績效考核和激勵，不應(yīng)簡單與客戶開戶數(shù)、客戶交易量掛鉤，應(yīng)當將被考核人員行為的合規(guī)性、服務(wù)的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內(nèi)容，考核結(jié)果應(yīng)當以書面或者電子方式記載、保存。

　　五、證券公司應(yīng)當建立健全證券營業(yè)部管理制度，保障證券營業(yè)部規(guī)范、平穩(wěn)、安全運營。

　?。ㄒ唬┳C券營業(yè)部應(yīng)當將《證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)許可證》放置在營業(yè)場所顯著位置，并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動。

　　（二）證券營業(yè)部應(yīng)當建立健全印章管理制度，對各類印章登記造冊，建立各類印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程。

　?。ㄈ┳C券營業(yè)部應(yīng)當建立健全營業(yè)場所安全保障機制，保證與當?shù)毓?、消防等有關(guān)部門的聯(lián)系暢通，維護交易秩序穩(wěn)定；制定重大突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案，定期組織自查，按規(guī)定進行演練，自查及演練情況應(yīng)當以書面方式記載、留存，保存時間不少于3年。

　?。ㄋ模┳C券營業(yè)部負責人對證券營業(yè)部的業(yè)務(wù)規(guī)范、安全、穩(wěn)定運營負直接責任。證券公司應(yīng)當每年對證券營業(yè)部負責人進行年度考核，年度考核情況應(yīng)當以書面方式記載、留存。

　?。ㄎ澹┳C券營業(yè)部負責人應(yīng)當每3年至少強制離崗一次，強制離崗時間應(yīng)當連續(xù)不少于10個工作日。證券營業(yè)部負責人強制離崗期間，證券公司應(yīng)當對證券營業(yè)部進行現(xiàn)場稽核，稽核報告應(yīng)當以書面方式記載、留存。

　?。┳C券營業(yè)部負責人離任的，證券公司應(yīng)當進行審計。離任審計結(jié)束前，被審計人員不得離職；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營問題的，證券公司應(yīng)當進行內(nèi)部責任追究，并報當?shù)乇O(jiān)管部門或者司法機關(guān)依法處理，且該違規(guī)人員至少2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)任其他證券營業(yè)部負責人或者證券公司同等職務(wù)及以上管理人員。證券公司應(yīng)當在審計結(jié)束后3個月內(nèi)，將證券營業(yè)部負責人離任審計報告報證券營業(yè)部所在地及公司住所地證監(jiān)局備案。

　　（七）本條（四）至（六）款所述年度考核、稽核、審計的內(nèi)容包括證券營業(yè)部的下列事項：有無挪用客戶資產(chǎn)、有無接受客戶全權(quán)委托、有無向客戶提供不適當?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)、有無違規(guī)融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經(jīng)營、有無違規(guī)為客戶辦理賬戶業(yè)務(wù)、有無重大信息安全事故、有無重大突發(fā)事件、有無未了結(jié)客戶糾紛等，以及證券營業(yè)部負責人在上述事項中的責任情況等。

　　六、證券公司應(yīng)當統(tǒng)一建立、管理證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶賬戶管理、客戶資金存管、代理交易、代理清算交收、證券托管、交易風險監(jiān)控等信息系統(tǒng)，各項業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當集中存放。

　　證券公司應(yīng)當統(tǒng)一分配和授予證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)權(quán)限及參數(shù)；證券公司不得向證券營業(yè)部授予虛增虛減客戶資金、證券及賬戶，客戶間資金及證券轉(zhuǎn)移，修改清算數(shù)據(jù)的系統(tǒng)權(quán)限；證券營業(yè)部新建信息系統(tǒng)，應(yīng)當由證券公司統(tǒng)一組織實施。

　　七、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員發(fā)生違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和其他行政管理部門規(guī)定以及自律規(guī)則、證券公司證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理制度行為的，證券公司應(yīng)當追究其責任。證券公司年度合規(guī)報告中，應(yīng)當包括證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)合規(guī)情況、發(fā)現(xiàn)的主要問題及內(nèi)部責任追究等有關(guān)內(nèi)容。

　　八、證券公司及證券營業(yè)部違反本規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)將視情況依法采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件、責令處分有關(guān)人員、暫停核準新業(yè)務(wù)、限制業(yè)務(wù)活動等監(jiān)管措施。違反法律法規(guī)的，依法進行行政處罰。構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)處理。

　　九、本規(guī)定自2010年5月1日起施行?！?a target="_blank" href="http://m.8riaszlp.cn/new/63/69/112/1994/6/ad22052430111416499111084.htm">關(guān)于健全查驗制度防范股票盜賣的通知》（證監(jiān)發(fā)字[1994]78號）、《關(guān)于加強證券營業(yè)部風險防范工作的通知》（證監(jiān)機構(gòu)字[1999]56號）、《關(guān)于清理“存折炒股”業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)機構(gòu)字[1999]142號）同時廢止。