浙江金華市探索財政專戶資金保值增值新途徑
一是摸清家底,創(chuàng)新理財思路。在摸清財政專戶資金分布情況的基礎(chǔ)上,分別研究社保資金、非稅收入資金和專項資金的收支運行情況,優(yōu)化分段存儲方案,既保障資金的支付功能,又推動資金保值增值。
二是挖潛增收,拓展理財空間。從2012年開始,對三年期及三年期以上的社保資金存款,在留足支付金額的情況下,在基準利率的基礎(chǔ)上再增加一個百分點,每年凈增加收益1.05億元。同時,對其他專戶資金采取加利率或轉(zhuǎn)定期的增收措施。在保障正常支付、保證政府公共運行后,將活期存款轉(zhuǎn)為定期存款,并與各銀行采取競爭性談判方式,達到央行政策允許上浮的最高比例。
三是管理提升,建立長效機制。實行計息利率報送制,設(shè)計統(tǒng)一的利率情況表,要求各家銀行在基準利率變化時,及時上報最新計息利率情況,確保財政專戶資金計息利率達到最高值。規(guī)范具體理財方式選擇、財政專戶資金臨時調(diào)度以及提前支取等事項的內(nèi)部審批流程。制定支付應急預案,不同帳套間可進行臨時調(diào)度,在臨時調(diào)度也無法滿足時,再通過提前支取存款保障支付需要,確保財政專戶資金的安全。
【我要糾錯】 責任編輯:小豬豬
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