全方位綜合財務服務將有廣闊的市場空間

　　單一的財務服務如保險推銷、基金推銷或房地產推銷等類型的投資服務，在發(fā)達國家被稱為帶有貶義的“硬銷”。隨著特許財務策劃的興起，這種“硬銷”的投資服務將會被全方位滿足客戶要求的綜合財務服務所取代。

　　昨天專程來廣州確定國內首期特許財務策劃師培訓計劃的亞太區(qū)財務服務聯(lián)合會（APLIC）副主席林敬祥接受《民營經濟報》記者獨家專訪時表述了上述觀點。

　　林敬祥承諾，作為亞太地區(qū)財務界最具影響力、規(guī)模最大的非政府組織（NGO），APLIC將不遺余力地為中國特許財務策劃師的培育付出努力。在APLIC大力推動下，國內首期特許財務策劃師培訓將于本月在廣州啟動。

　　綜合財務服務大勢所趨

　　林敬祥介紹說，1969年發(fā)軔于美國的特許財務策劃服務，剛出現(xiàn)時就迅速為大眾所接受。當時，伴隨美國經濟的高速增長，保險類投資出現(xiàn)過度跡象，客戶開始厭煩單一投資品種的深度推銷。有些業(yè)務人員為追求業(yè)績甚至誤導投資者，導致監(jiān)管上的困難。實際上，每一個國家和地區(qū)在發(fā)展過程中都會遇到類似的問題。林敬祥舉例，馬來西亞在經濟騰飛過程中同樣遇到單一投資品種“硬銷”與投資者需求不符的矛盾，這一矛盾因特許財務策劃師的出現(xiàn)而迎刃而解。

　　林敬祥認為，特許財務策劃的特點在于平衡客戶的投資需求，能夠結合當地的法律、稅制、退休制度以及福利特點，綜合安排客戶的財務計劃，因此在經濟轉型過程中顯出其適應性。

　　中國急需高端財務服務

　　林敬祥毫不諱言中國高端財務服務的滯后，尤其是高端財務人才的匱乏。他舉例，大量上市公司資金募集投向不明確，中小企業(yè)資金沉淀嚴重，個人積蓄因投資工具有限且安排不當難以保證投資安全等等，這些都需要更高端的特許財務策劃來處理。

　　林敬祥透露，他們正在爭取將中國發(fā)展到APLIC組織中來，這樣可以更加便利地向中國輸入或為中國培養(yǎng)類似特許財務策劃師的高端財務人才。

　　林敬祥還透露，歐盟特許財務策劃師聯(lián)合會已表示將在年內與APLIC達成合作協(xié)議，一旦結盟，這一世界最大的財務服務機構將成為中國培育高端財務服務人才的強大后盾。同時，由于多方互相認可特許財務策劃師執(zhí)業(yè)資格，這些高端人才同樣會有更廣闊的市場空間。

　　本土化需突破法律障礙

　　林敬祥同時指出，由于法律、稅制、退休制度以及福利制度等方面的差異，高端財務人才的培育要實現(xiàn)本土化，還需要更詳細、更深入地了解這種差異。他相信將起步的特許財務策劃師培訓對消解這種差異有利。他還認為特許財務策劃師可有效遏制單一投資的過度“硬銷”，因而能減輕政府機構監(jiān)管壓力，有效降低行政成本。