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2012年銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)12
風(fēng)險(xiǎn)分散
?。ㄒ唬?含義：通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的方法。
?。ǘ?主要作用：馬柯維茨，資產(chǎn)組合管理理論：只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。而對(duì)于有相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組合而成的投資組合，只要組成資產(chǎn)的個(gè)數(shù)足夠多，其非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過這種分散化的投資完全消除。
?。ㄈ?實(shí)現(xiàn)手段：信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)、甚至是同一國家的借款人。
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