新用戶掃碼下載財(cái)務(wù)人必須掌握的資金日常管理方式
作為財(cái)務(wù)人，對(duì)自己所在企業(yè)的資金日常管理必須了解并十分熟悉，應(yīng)及時(shí)對(duì)企業(yè)的流動(dòng)資金及日常財(cái)務(wù)收支進(jìn)行管理，并制定短期財(cái)務(wù)計(jì)劃，以保證各項(xiàng)資金的收支平衡。
資金日常管理的主要管理方式方法包括以下內(nèi)容：
1.現(xiàn)金管理
收到現(xiàn)金需要當(dāng)面點(diǎn)清，查驗(yàn)真?zhèn)?，并且在必要的業(yè)務(wù)單據(jù)上雙方簽字留底；
支出現(xiàn)金一定要有經(jīng)批準(zhǔn)的申請(qǐng)單據(jù)，另外領(lǐng)取現(xiàn)金人要簽字，即使是老板領(lǐng)取現(xiàn)金也需要附上申請(qǐng)單據(jù)和簽字；
及時(shí)登記日記賬，做到每日現(xiàn)金進(jìn)出全部登記日記賬，庫(kù)存現(xiàn)金與實(shí)際盤點(diǎn)核對(duì)上。
2.銀行存款的管理
銀行收付業(yè)務(wù)大部分通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行，每一筆支出都要有經(jīng)批準(zhǔn)的申請(qǐng)單據(jù)，并附發(fā)票或者合同協(xié)議，如果當(dāng)時(shí)沒(méi)有收到發(fā)票，需要在日記賬上做標(biāo)記追蹤發(fā)票 ；
銀行網(wǎng)銀一般有2－3級(jí)授權(quán)，制單人的U盾和授權(quán)人的不能由同一個(gè)人保管；
銀行收款需要及時(shí)和業(yè)務(wù)部門核對(duì)是什么款項(xiàng)，根據(jù)業(yè)務(wù)類別和性質(zhì)及時(shí)入賬；
每個(gè)月銀行記錄和日記賬以及明細(xì)賬和總賬數(shù)據(jù)必須核對(duì)，有差異做余額調(diào)節(jié)表。
3.承兌匯票管理
為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)只能接收銀行承兌匯票，不能收商業(yè)承兌匯票；
銀行承兌匯票也需要登記日記賬，記錄交票人，交票日期，出票人，出票日期，到期日，票面金額等；如果支付出去，還需要登記收票人，日期等；
專人負(fù)責(zé)，放入保險(xiǎn)柜保管，按月盤點(diǎn)，所有承兌匯票的交接均應(yīng)有完整的簽收與交接記錄；
快到期的及時(shí)承兌，能用承兌匯票盡量用匯票支付。
4.銀行信用額度的申請(qǐng)
公司成立之初就要和銀行建立良好的合作關(guān)系，財(cái)務(wù)人員多與客戶經(jīng)理溝通；
小公司也有必要每年結(jié)束后進(jìn)行年審，留存審計(jì)報(bào)告，以滿足公司發(fā)展壯大后的融資需求；
如有資金需求，與不同的銀行溝通貸款的種類，方式，尋找最適合企業(yè)的信用額度。
5.保函的申請(qǐng)和開具
作為業(yè)務(wù)部門和銀行之間溝通的橋梁，保證及時(shí)開出公司和客戶需要的保函。
匹配崗位：財(cái)務(wù)主管、財(cái)務(wù)經(jīng)理等，目標(biāo)薪資：10000-無(wú)上限。
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