如何申請成為CFA持證人？通過CFA三級考試就是持證人了嗎？

2021年起，CFA協(xié)把持證人工作經驗的計算方式從從原來的48個月修改為最少在36個月內獲得至少4,000小時的相關工作經驗。這個改變主要為了方便那些工作時間比較靈活的兼職專家或者遠程工作者。那想要成為CFA持證人還需要具備哪些條件呢？快來一起了解一下吧！

一、成為CFA持證人的申請條件

1、依次通過 CFA 三個級別的考試；

2、具備符合要求的工作經驗：申請持證需要最少在36個月內獲得至少4,000小時的相關工作經驗，即所做工作是與投資決策過程直接相關，或是用來產出對投資決策過程提供有用信息或增加價值的工作成果（比如，工作須涉及評估或應用金融財務、經濟、或統(tǒng)計數據作為投資決策；監(jiān)督管理完成此類工作或是教授此類內容）。

3、擁有兩位或三位推薦人；（申請人可以優(yōu)先選擇其直接主管作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請人在投資決策過程中的職責；推薦人將被要求評論申請人的工作經歷及專業(yè)品質；申請人不能作自己的推薦人）。

如果推薦人中有一位持有申請加入CFA持證人地方協(xié)會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。

二、CFA持證人申請流程

1、更新個人信息

填寫個人信息與聯(lián)系地址，請務必填寫準確地址，將來證書寄送和協(xié)會會刊寄送都是發(fā)至這個地址。

申請?zhí)峤缓?，協(xié)會很有可能通過電話或電子郵件的形式與個人取得聯(lián)系，并需要核實工作經驗中的不明確部分，所以要確保申請期間保持通訊暢通并及時查看。

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2、添加申請人所在地協(xié)會

CFA分會選擇，中國主要是CFA China，除此之外，北京、上海、深圳、成都有設立分會，可以單獨選擇，但是需要繳納額外的費用。長期在海外的小伙伴也可以選擇當地的分會，地區(qū)分會不定期組織一些會員活動。

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3、教育背景

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4、更新工作經歷

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該環(huán)節(jié)為核心環(huán)節(jié)。

（1）協(xié)會重點關注的是工作職責范圍，公司大小和職位高低都沒有關系，重要的是你工作的內容是否包括：直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關工作。

職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會認可， 主要是日常工作中涉及到的職務內容必須50%以上和投資決策相關的才是被認可。如果所從事的工作中涉及的職務內容和投資決策相關，亦可提供詳細的工作經驗給CFA協(xié)會，也是被認可的，且工作時間長度 至少滿足36個月份或者4000工時。

（2）填寫需關注的事項

a.Job Category 選項：建議大家根據協(xié)會提供的選項選擇與自己工作最貼近的職業(yè)類型。在此注意千萬不要選擇OTHER，選擇OTHER后續(xù)解釋非常麻煩。

b.注意：對所從事工作內容描述請詳細填寫！建議從以下幾個方面詳細進行說明：突出工作中和經濟、統(tǒng)計、財務數據分析以及投資管理的關聯(lián)性在工作團隊中的作用；詳細描述你如何在整個投資決策過程中增加價值(add value)所服務的客戶類型以及客戶名稱。

建議增加在CFA學習過程中所學到的知識，例如：你是做財務分析工作的可以列舉一些上市公司的財務比率。從事個人理財業(yè)務的學員可以運用撰寫個人IPS的術語來完善工作經歷。

5、提供推薦人信息

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推薦人的數量及資質要求：申請人可以優(yōu)先選擇其直接主管作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請人在投資決策過程中的職責；推薦人將被要求評論申請人的工作經歷及專業(yè)品質；申請人不能作自己的推薦人。

如果推薦人中有一位持有申請加入CFA持證人地方協(xié)會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息，這三位人士不需要是CFA的持證人。

 推薦人幫你完成推薦信息的填寫后，還需要申請人登錄，點擊一下提交，已完成全部的申請過程。檢查完全部的填寫信息，確保信息準確無誤后，勾選已閱讀協(xié)會的各項條款后，最后提交即可。

協(xié)會對推薦人的要求如下：

Three professional references are required unless you have a reference from a regular member of the society to which you are applying. In that case, two professional references are required. Supervisor references are preferred.

點擊“Add Reference”，在此填寫推薦人的姓名、郵箱信息、關系，并確認推薦人是否屬于你所申請分會的。

最后需要檢查一遍所有填寫信息，并勾選已了解協(xié)會的各項條款，再確認無誤后，即可提交。

6、收到協(xié)會審核通過的郵件

第1步.同意遵守并簽署協(xié)會會員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即Personal Conduct Statement）；

第2步.交納會員費，費用包括美國總部會費和所屬地區(qū)分會會費兩筆：

a.美國總部會員標準年費為：275美元；

b.已是退休狀態(tài)的會員年費為：100美元；

c.分會的會員費并非統(tǒng)一數額，具體所屬分會會費交納標準請聯(lián)絡所屬地區(qū)分會進行查詢。

三、持證申請審核需要多長時間？

針對已提交的申請，審核過程可能需要十個工作日。涉及加入CFA持證人地方協(xié)會的申請會由相關地方協(xié)會進行審核，審核時間可能最多達30個自然日。

四、審核通過后，如何激活持證人身份？

CFA協(xié)會會通過郵件發(fā)送具體操作信息。在收到審核通過的郵件后，可以登錄CFA Institute賬號完成相應的付款、相關協(xié)議與聲明簽署等操作。

五、CFA三級考試成績會過期嗎？

三級考試成績不會過期?？忌谕ㄟ^三級考試并取得符合要求的工作經驗后，隨時可以申請持證。申請持證需至少獲得4,000小時的相關工作經驗，最少在36個月內獲得。

六、實習和學徒工作經驗可以算作時長嗎？

可以的，只要是和投資決策相關即可。具體您也可以咨詢membership@cfainstitute.org, CFA協(xié)會會有專人為您解答。