2017銀行中級職業(yè)資格《銀行管理》考試大綱

中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目（銀行管理專業(yè)） 中級考試大綱

【考試目的】

通過本專業(yè)類別考試，考察應試人員是否達到銀行業(yè)中級管理人員任職資格水平，

具備與崗位匹配的履職經(jīng)驗和能力，包括考察其對銀行業(yè)運行環(huán)境、銀行業(yè)監(jiān)管體系、銀行主要業(yè)務與創(chuàng)新、銀行經(jīng)營與管理以及銀行業(yè)消費者保護等內(nèi)容的掌握程度，尤其

是重點考察其公司治理理念、合規(guī)管理意識、風險管理經(jīng)驗和內(nèi)部控制能力。

【考試內(nèi)容】

第一部分 銀行業(yè)運行環(huán)境

一、宏觀經(jīng)濟金融環(huán)境

（一）了解我國經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)；

（二）熟悉我國宏觀經(jīng)濟政策體系；

（三）熟悉我國貨幣政策環(huán)境；

（四）熟悉我國財政政策環(huán)境。

二、銀行監(jiān)管

（一）了解我國銀行業(yè)監(jiān)管的良好標準；

（二）了解國際銀行監(jiān)管改革的主要內(nèi)容；

（三）熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標；

（四）熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的理念；

（五）掌握我國銀行業(yè)監(jiān)管的工具及核心內(nèi)容。

三、市場準入、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管

（一）熟悉市場準入的相關(guān)規(guī)則及實施程序；

（二）熟悉現(xiàn)場檢查的有關(guān)內(nèi)容及程序；

（三）熟悉非現(xiàn)場監(jiān)管的有關(guān)內(nèi)容及程序。

四、監(jiān)管強制措施與行政處罰

（一）熟悉監(jiān)管強制措施的類型、條件及程序等有關(guān)內(nèi)容；

（二）熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實施情況；

（三）熟悉行政復議和行政訴訟的基本情況。

第二部分 銀行主要業(yè)務與創(chuàng)新

五、負債業(yè)務

（一）掌握負債業(yè)務的特征、主要風險點與管理原則；

（二）掌握存款業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（三）掌握其他負債業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求。

六、資產(chǎn)業(yè)務

（一）掌握資產(chǎn)業(yè)務的內(nèi)涵；

（二）掌握貸款業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（三）掌握投資業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求。

七、其他業(yè)務

（一）掌握其他業(yè)務的內(nèi)涵；

（二）掌握支付結(jié)算業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（三）掌握銀行卡業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（四）掌握擔保類業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（五）掌握貸款承諾業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（六）掌握理財業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（七）掌握同業(yè)業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（八）掌握衍生品業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求。

八、金融創(chuàng)新管理

（一）了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵、原則及發(fā)展趨勢；

（二）熟悉組織架構(gòu)、業(yè)務模式及互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新等金融創(chuàng)新實踐；

（三）掌握銀行金融創(chuàng)新管理及創(chuàng)新監(jiān)管情況。

第三部分 銀行經(jīng)營與監(jiān)管

九、公司治理與內(nèi)部控制

（一）熟悉公司治理的內(nèi)涵、組織架構(gòu)等有關(guān)內(nèi)容；

（二）熟悉內(nèi)部控制的內(nèi)涵、基本情況等有關(guān)內(nèi)容；

（三）熟悉銀行內(nèi)外部審計的有關(guān)內(nèi)容。

十、全面風險管理

（一）了解全面風險管理的內(nèi)涵；

（二）熟悉全面風險管理的架構(gòu)、策略、政策、程序及相關(guān)管控手段；

（三）熟悉銀行合規(guī)管理的內(nèi)涵、流程、基本機制和合規(guī)文化建設。

十一、資本管理

（一）了解資本管理的內(nèi)涵；

（二）了解國際資本監(jiān)管規(guī)則的演進；

（三）熟悉我國銀行業(yè)資本監(jiān)管框架、監(jiān)管資本的構(gòu)成與補充、資本計量等有關(guān)內(nèi)容；

（四）熟悉內(nèi)部資本評估程序、信息披露及監(jiān)督檢查等有關(guān)內(nèi)容。

十二、資產(chǎn)負債管理

（一）了解資產(chǎn)負債管理的內(nèi)涵、目標、原則及相關(guān)管理工具；

（二）熟悉內(nèi)外部定價管理的主要內(nèi)容；

（三）熟悉我國銀行利率風險管理現(xiàn)狀及監(jiān)管制度要求。

十三、流動性風險管理

（一）了解銀行流動性風險管理的內(nèi)涵；

（二）了解2008年金融危機以來國內(nèi)外加強流動性風險管理的基本要求；

（三）熟悉銀行流動性風險管理的監(jiān)管要求。

十四、經(jīng)營績效管理

（一）掌握銀行績效管理的基本內(nèi)容；

（二）掌握銀行薪酬管理的基本內(nèi)容；

（三）掌握銀行盈利管理的基本內(nèi)容。

十五、信息科技管理

（一）了解銀行信息科技管理的基本情況；

（二）熟悉對銀行信息科技管理的監(jiān)管要求。

第四部分 非銀行金融機構(gòu)業(yè)務經(jīng)營與監(jiān)管

十六、金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；

（三）掌握金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求。

十七、信托公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉信托公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；

（三）掌握信托公司的監(jiān)管要求。

十八、財務公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解財務公司行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉財務公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；

（三）掌握財務公司的監(jiān)管要求。

十九、金融租賃公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉金融租賃公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；

（三）掌握金融租賃公司的監(jiān)管要求。

二十、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）熟悉汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；

（三）掌握汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的監(jiān)管要求。

第五部分 銀行業(yè)消費者保護

二十一、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護

（一）熟悉銀行業(yè)消費者保護的內(nèi)涵；

（二）了解銀行業(yè)主要業(yè)務的消費者權(quán)益保護情況；

（三）熟悉銀行業(yè)消費者投訴處理的有關(guān)內(nèi)容；

（四）掌握銀行業(yè)金融機構(gòu)履行社會責任的相關(guān)內(nèi)容。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。

本考試大綱和考試教材是2016年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。